Quels rendements prévus pour la SCPI cette année ?

Il existe plusieurs façons d’investir dans l’immobilier. Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier sont des investissements contrôlés par l’Autorité des Marchés Financiers. Encore appelées ‘’pierre-papier’’, l’investissement dans les SCPI consiste à ce qu’un groupe d’investisseurs achètent de façon collective des parts dans le secteur de l’immobilier locatif.

Ces derniers assurent la rentabilité de leurs placements en percevant des loyers au prorata du nombre de parts acquis dans la société civile. Ce type de placement à long terme comprend des risques considérables, mais a de très bons rendements depuis quelques années. Quels rendements sont prévus pour ce type d’investissement en 2022 ? Le point dans ce billet.

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SCPI : les rendements secteur par secteur en 2022

L’année 2022 n’est pas encore achevée mais les prévisions de rendements de la pierre papier pour cette année sont déjà établies. Les analyses et conclusions ont été élaborées sur la base du premier semestre de cette année, secteur par secteur. Le rendement SCPI moyen est déterminé et présage une grande performance sur le marché et une forte rentabilité pour les investisseurs.

Les SCPI spécialisées dans la logistique

En matière de rendement de SCPI, le secteur de la logistique maintient toujours la première place en 2022. Les SCPI spécialisées dans la logistique prennent en compte les entrepôts, les hangars, et tout autre endroit de stockage de biens et de produits.

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Favorisé grandement par le développement du e-commerce, c’est le seul secteur qui a maintenu le cap de la performance malgré les restrictions liées au Covid-19. Le taux de rendement s’élève à 5,38 % sur les six premiers mois de cette année. Un chiffre qui peut rester constant ou augmenter pour le bilan final de l’année.

Les SCPI diversifiées

Elles occupent la deuxième place du classement. Pour le premier semestre de cette année, on enregistre un rendement de 5,08 %. Ces SCPI regroupent une grande diversité de biens. Il y a les établissements de santé, espaces d’enseignement, des bureaux de commerces, etc. Ce secteur diversifié a une bonne tendance, et peut conserver ce rendement jusqu’à la fin de l’année.

Les SCPI du secteur du commerce et de l’hôtellerie

La crise pandémique n’a pas laissé les secteurs du commerce et celui de l’hôtellerie insensibles. Toutefois, tout serait revenu à la normale selon les chiffres enregistrés. La performance enregistrée dans les SCPI de commerce vaut 4,61 %. Elle s’explique par le succès du e-commerce qui est désormais une norme d’achat et un tremplin pour la rentabilité des SCPI de logistique.

Les SCPI d’hôtellerie sont étroitement liées au secteur du tourisme. Depuis le début de cette année, après la crise sanitaire passée, les gens ont repris goût aux voyages et à la distraction par la découverte. Les performances de ce secteur retrouvent leur dynamisme. Les investisseurs en SCPI d’hôtellerie ont bénéficié d’un rendement moyen de 4,44 % durant les six premiers mois de cette année.

Les SCPI de bureaux et de logements

Bien qu’elles soient les dernières de ce classement, le rendement des SCPI de bureaux et de logements n’est pas mal. Le dividende perçu par les investisseurs de cette branche de l’immobilier avoisine 4,23 %. Cette rentabilité est variable et dépende presque entièrement de l’emplacement des parcs immobiliers.

Rendement SCPI en cette année : quelle comparaison avec l’année passée ?

En comparaison à l’année passée, les différents rendements des multiples SCPI de cette année ont connu une belle avancée. Cependant, tel n’est pas le cas dans toutes les branches d’investissement de ces sociétés civiles.

Les rendements de tous les autres SCPI, sauf ceux des SCPI de santé et d’éducation et des SCPI de logistiques, ont connu un accroissement par rapport à ceux de l’année dernière. Mais, l’année n’est pas encore terminée et il faudra attendre avant de se prononcer sur la question de la performance des SCPI  en 2022.

Investissement en Sociétés Civiles de Placement en Immobilier : est-ce toujours rentable ?

Les Sociétés Civiles de Placement en Immobilier (SCPI) sont des formes d’investissements à long terme qui comportent des risques certes, mais dont la rentabilité n’est pas négligeable. Le bénéfice que l’on tire d’une SCPI est réparti à plusieurs niveaux suivant divers paramètres.

Il faut considérer le rendement SCPI moyen, les caractéristiques du marché des SCPI et des avantages relatifs à la gestion.

Un placement a rendement encourageant

La rentabilité des SCPI est évaluée par le Taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) ou par le rendement locatif. Toutes les SCPI ne sont pas dans le même secteur et ne se valent donc pas.

Certaines sont plus performantes que d’autres, mais les rendements produits sont toujours encourageants depuis quelques années. Un placement en SCPI a un rendement de 4,50 % en moyenne, un chiffre prometteur et variable selon le secteur de placement.

Un marché très mature

Existant depuis des dizaines d’années, le marché des SCPI peut être caractérisé de mature. Les opérateurs de ce type de placement immobilier ne sont pas très nombreux en raison des restrictions d’obtention de l’agrément auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Bien que ces opérateurs soit en nombre réduit, la capitalisation totale de ces investissements atteint aisément plus de 75 milliards. Ce nombre est justifié par la grande disponibilité de SCPI sur le marché. L’Association française des sociétés de placement immobilier (Aspim) a enregistré plus de 200 SCPI à la fin de 2021.

Même si la dynamique du marché a été freiné par la pandémie du Covid-19, les chiffres de collecte en 2021 (jusqu’à 7,37 milliards d’euros) et ceux prévus pour cette année confirme la rentabilité de ce mode d’investissement en immobilier.

Un investissement avec des avantages de gestion

L’une des raisons pour lesquelles de nombreux investisseurs se tournent vers les SCPI pour faire des placements en immobilier, est l’avantage de gestion qu’elle offre. En effet, la gestion d’une SCPI est déléguée à des sociétés de gestion qui sont à leur tour contrôlées par l’AMF.

Ces sociétés s’occupent de tout, de la collecte des fonds auprès des investisseurs jusqu’aux versements des rendements engendrés. Cette gestion est évidemment assurée en contrepartie d’une rémunération. Ce gain de temps dont bénéficie l’investisseur lui permet de se dépenser dans d’autres investissements pour accroître sa prospérité financière.

Les facteurs à prendre en compte pour évaluer le rendement d’une SCPI en 2022

Pour évaluer le rendement d’une SCPI en 2022, il faut prendre en compte plusieurs facteurs clés. La situation économique et politique actuelle peut avoir un impact majeur sur la rentabilité future des investissements immobiliers.

La crise sanitaire a eu un impact significatif sur l’économie mondiale et les marchés financiers. Cela a aussi affecté le marché immobilier ainsi que les SCPI. Bien que ce secteur soit considéré comme résilient face aux crises économiques, il faut surveiller attentivement l’évolution de la pandémie et son influence continue sur l’immobilier.

Les taux d’intérêt bas ont favorisé la demande pour les investissements immobiliers ces dernières années. Une remontée brutale des taux d’intérêt pourrait entraîner une baisse des prix de l’immobilier ainsi qu’une réduction du rendement locatif des SCPI.

La réglementation fiscale doit aussi être prise en compte lorsqu’il s’agit d’évaluer le rendement potentiel des SCPI cette année. Les modifications apportées par le gouvernement peuvent affecter directement ou indirectement les avantages fiscaux liés à ce type d’investissement.

Il faut noter que chaque SCPI possède ses propres caractéristiques qui influenceront son rendement futur. Le choix judicieux de sa société civile dépendra donc notamment du secteur géographique où elle se trouve (bureau, commerce…), mais aussi du taux d’occupation physique et financier des actifs immobiliers qui la composent, ainsi que du niveau de risque supporté.

L’investissement en SCPI doit être considéré comme un placement à long terme. Les facteurs évoqués ci-dessus doivent être pris en compte avec précaution pour évaluer le rendement potentiel d’une SCPI cette année. Il faut se référer aux analyses effectuées par des professionnels expérimentés avant de s’engager dans ce mode d’investissement et de bien comprendre les modalités financières associées afin d’en maximiser les bénéfices sur le long terme.

Comment choisir la SCPI la plus rentable pour son portefeuille d’investissement ?

Choisir la SCPI la plus rentable pour son portefeuille d’investissement n’est pas chose facile. Il existe de nombreux critères à prendre en compte avant de faire un choix éclairé.

Le premier point est de définir ses objectifs et contraintes financières. Certains investisseurs cherchent des rendements réguliers, tandis que d’autres sont prêts à accepter une volatilité plus importante dans l’espoir d’une rentabilité accrue sur le long terme.

Il faut aussi étudier les différents secteurs immobiliers couverts par les SCPI : bureaux, commerces, entrepôts logistiques… Chaque secteur a ses propres caractéristiques et risques. Le taux de distribution (TDVM) doit être comparé avec celui des autres SCPI sur le marché. Il ne doit pas être considéré comme le seul indicateur clé car il ne reflète pas toujours la performance future réelle ou la qualité des actifs sous-jacents qui composent chaque société civile immobilière.

L’expertise du gestionnaire de SCPI est aussi un élément clé pour choisir sa société civile immobilière. Des professionnels expérimentés seront capables de gérer efficacement leur patrimoine immobilier tout en gardant une bonne flexibilité organisationnelle. Certains préfèreront s’intéresser aux gestionnaires ayant déjà fait leurs preuves plutôt que ceux qui arrivent fraîchement sur le marché.

Il faut bien se rappeler que l’investissement en SCPI est un placement à long terme. Il doit être considéré comme une allocation de portefeuille et non pas comme une solution miracle pour obtenir des rendements élevés rapidement. Il ne faut donc pas hésiter à se faire accompagner par des professionnels du secteur immobilier pour prendre les meilleures décisions d’investissement.

Avant de choisir la SCPI la plus rentable pour son portefeuille d’investissement, pensez à bien réaliser une analyse approfondie en tenant compte notamment de ses objectifs personnels ainsi que des caractéristiques spécifiques à chaque société civile immobilière, afin de maximiser le bénéfice sur le long terme tout en limitant les risques encourus.